La Policía Nacional de España ha detenido a ocho individuos involucrados en un esquema piramidal de criptomonedas a gran escala que afecta a más de 3,600 víctimas en todo el mundo.

Esta organización criminal operaba en Málaga, Madrid y Murcia, utilizando esquemas de inversión fraudulentos que supuestamente han defraudado a las víctimas de más de 30 millones de euros.

Tras casi tres años de investigación por parte de la sección de Fraude de la Unidad Central de Delitos Económicos y Financieros (UDEV) de la Policía Nacional, la operación ha desmantelado la red liderada por un programador detenido en Málaga.

Los detenidos, que provienen de diversas nacionalidades y antecedentes profesionales, incluyendo marketing y diseño web, habían creado una plataforma aparentemente legítima que promovía planes de inversión en Bitcoin a través de canales en línea y redes sociales.

El esquema permitía a los usuarios convertir cientos o miles de euros en Bitcoin, con algunos de los afectados dando permiso a los perpetradores para controlar sus dispositivos para esta conversión, además de comprometer información personal y bancaria.

Los informes indican que al menos 3,646 víctimas de 36 países cayeron en la estafa, con 2,718 residentes en España.

Se estima que el fraude involucra hasta 400 Bitcoins (BTC), que, dado los valores de mercado actuales de alrededor de 93,000 euros por Bitcoin, ascenderían a aproximadamente 37.2 millones de euros en activos defraudados.

El esquema prometía rendimientos poco realistas, anunciando posibles beneficios del 40% en un mes y hasta el 300% en un año.

La investigación fue desencadenada por la denuncia de una víctima en Murcia en 2022, que reveló una operación fraudulenta más amplia donde los primeros inversores recibían retornos financiados por las inversiones de nuevos participantes.

Tales esquemas piramidales inevitablemente colapsan cuando los inversores intentan retirar sus fondos, ya que la estructura no puede sostener los retornos prometidos.

Al enfrentar solicitudes de retiro, la organización perpetradora implementó tácticas que requerían que las víctimas pagaran tarifas para supuestamente recuperar sus inversiones o para reinvertir en nuevos productos.

Según los investigadores, ningún inversor pudo recuperar su capital, ya que todos los fondos invertidos fueron redirigidos por los estafadores.

Las autoridades han intervenido, incautando 73 cuentas bancarias, 12 coches y 5 motocicletas vinculadas a las actividades criminales.

Además, los detenidos crearon una nueva moneda virtual sin valor real, engañando aún más a los inversores, muchos de los cuales no tenían experiencia previa con inversiones en criptomonedas.

En respuesta a este incidente, las autoridades enfatizan la importancia de prácticas de inversión cautelosas.

Instan a los posibles inversores a verificar la legitimidad de las entidades que ofrecen servicios financieros con los organismos reguladores y a tener cuidado con las ofertas de altos rendimientos.

Se aconseja precaución ante la urgencia de esquemas de inversión que prometen ganancias rápidas, especialmente aquellos que requieren que los participantes recluten a otros o instalen aplicaciones de control remoto en sus dispositivos.

Se anima a las personas a abstenerse de hacer contribuciones adicionales si no logran recuperar sus inversiones y a rechazar asistencia no solicitada de supuestas firmas legales o entidades de recuperación de activos.